4 Medidas a adoptar para evitar ser partícipe en el delito de lavado de dinero

Medidas a implementar:

1. Reporte puntual y correctamente sus transacciones comerciales ante la SHCP. El simple hecho de no reportar las operaciones comerciales con el correspondiente pago de impuestos genera una presunción en contra de su organización, al no poderse justificar el nivel de ingreso, especialmente si se realiza una auditoría. Además, es fundamental cumplir con la obligación de presentar declaraciones informativas y fiscales dentro de los plazos establecidos para evitar sanciones y multas por parte de las autoridades fiscales.

2. Capacite a sus operarios que se encargan de realizar las transacciones de manera directa sobre las previsiones que deben tomar con los clientes que realizan operaciones por montos superiores a los que la Ley de la materia permite, pues de lo contrario, se corre el riesgo de servir como medio para que se produzca el lavado de dinero por conducto de su actividad empresarial. Implementar un programa de capacitación continuo asegura que su personal esté siempre actualizado sobre las normativas vigentes y las mejores prácticas para identificar operaciones sospechosas.

3. Mantenga al corriente sus archivos relativos a información de clientes, avisos realizados al SAT y la SHCP, así como los datos que le permiten corroborar sus identidades. Esto le puede resultar especialmente útil en caso de recibir una visita domiciliaria por parte de la autoridad competente. La documentación completa y organizada no solo facilita el cumplimiento normativo, sino que también fortalece la confianza de sus clientes y socios comerciales, demostrando su compromiso con la transparencia y la legalidad.

4. Si hasta el momento no ha implementado las obligaciones que la ley señala para su empresa, comience de inmediato y de los avisos correspondientes a las autoridades competentes, pues cualquier omisión cometida puede condonarse en tanto sea admitida antes de que las autoridades verifiquen si efectivamente está cumpliendo con las estipulaciones legales correspondientes. Realizar auditorías internas periódicas puede ayudar a identificar y corregir deficiencias en los procesos de cumplimiento, minimizando así el riesgo de sanciones y protegiendo la reputación de su empresa.